국제 무역사기 '보다 다양해지고 대담, 치밀하기까지'

[산업일보]
#1. 철체사물함 취급하는 국내기업 A사는, 필리핀의 바이어 B사로부터 물품을 주문 받았다. 바이어는 물품의 수령이 시급하니 A사가 운송료를 지불하고 운송편을 신속히 확보할 것을 요청했고, 운송료는 나중에 구매대금에 합산하겠다고 제안했다. 그 과정에서 총액 10만8천 달러의 입금증을 국내기업에 보내왔다. 입금증을 확인한 국내업체는 의심 없이 운송료를 입금했고, 그 이후 바이어와 연락이 두절 됐다.

#2. 한국 H사는 인도 고객사로부터 대금 일부인 8만3천 달러를 받기로 하고 인도 에이전트 A사를 통해 계약을 진행 중이었다. A사는 H사로부터 최초 제출한 H사의 은행계좌가 감사문제로 당분간 수취 불가하므로, 변경된 계좌(멕시코)로 송금해 달라는 내용의 메일을 받게 된다. 이에, 에이전트 A사는 상기 내용을 고객사(수입사)에 전달했고, 현지 수입업체들은 변경계좌로 송금을 진행했다. 그러나, 해당 메일은 H사를 사칭한 해커가 보낸 것이었고, 메일에 첨부된 문서들도 모두 위조된 것으로 밝혀졌다.

#3. 중국업체 C사는 전시회에서 만난 국내업체 A사의 주소를 얻어 제품 구매 문의 후, 상담을 희망한다며 A사를 중국에 초청했다. 중국 현지 미팅에서, A사와 C사는 가계약을 체결했고, C사는 A사에 귀국 후에 정식 계약서 발송해 줄 것을 요청하며, 근처가게에서 고급 담배 등 선물을 요구했다. 이에 국내업체는 중국업체에게 2천 위안(약 300달러) 상당의 물품을 구입해 선물했고, 국내기업 귀국 후 중국업체는 연락을 받지 않고 잠적했다

최근 국제 무역사기는 ▲서류위조 등으로 더욱 치밀해지고 ▲지재권 도용 등 더욱 대담해지면서 ▲불법체류를 목적으로 한 사기 및 다양한 위법행위 간 결합으로 더욱 다양해지고 있어 우리 기업의 각별한 주의가 필요한 것으로 나타났다.

KOTRA에 따르면, 지난해 8월부터 올해 8월까지 약 1년간 해외무역관에 접수·보고된 137건의 무역사기 사례를 분석하면서 이같이 밝혔다. KOTRA는 ▲서류위조 ▲이메일해킹 ▲금품갈취 ▲불법체류 ▲결제사기 ▲선적불량 ▲기타 등 7개 유형으로 나눠 특징을 분석하고, 대표사례 20건과 우리 기업 대응책을 제시했다.

유형별로 분석한 결과 서류위조(25%), 이메일해킹(18%), 금품갈취(15%) 피해사례가 많았다. 지적재산권 도용, 해외투자사기 등 더욱 대담한 유형의 무역사기도 눈에 띄었다.

주목할 점은 기업을 속이기 위해 위조서류를 사용하는 사례가 절반 가까이나 된다는 점이다. 이메일해킹, 금품갈취 등 주요 사기사례에서 정교하게 위조된 서류가 발견되는 등 유형간 결합까지 이뤄져, 수법이 점점 더 치밀하고 대담하게 전개되고 있다.

과거 금전을 목적으로 한 사기가 많았던 반면, 최근에는 불법체류를 목적으로 초청장을 요구하는 사례가 증가하고 있다는 점도 주목할 만하다. 초청장 요구사례는 2016년 1건에 불과했지만 2017~2018년 16건으로 늘어났다. 바이어를 사칭해 국내기업에 접촉한 후 직접 제품을 확인을 희망하며 초청장을 요구하는 방식이 주를 이뤘으며, 방글라데시에서는 국내 전시회 참가목적으로 부스 참가비용을 미리 지불하고 비자신청 증빙서류로 제출하는 등의 치밀함을 보인 사례도 있었다.

KOTRA는 거래 전 업체의 신용도, 과거 거래내역 등 기본적인 기업 정보 확인을 통해서 상당수의 무역사기를 예방할 수 있다면서, 85개국 127개 해외무역관을 통해 해외업체의 존재여부 및 대표 연락처를 확인하는 서비스를 지원하고 있다.

특히 이메일 해킹의 경우 유선, 팩스, 화상회의 등 이메일 외 다른 교신수단을 마련해야 한다. 그리고 계약서에 수취계좌 변경시의 프로토콜을 명시하는 등 사전 안전장치를 구축해 놓는 것이 필요하다.

사기 발생 후에는 대금회수가 어렵기 때문에 무엇보다 예방이 필수적이다. 대량주문, 선금 제안, 각종 거래비용 바이어 부담 등 일면식 없는 바이어가 우호적인 거래조건을 제시한다면 무역사기일 확률이 높기 때문에 주의가 필요하다. 바이어가 선적 이전에 입금증을 보내오는 경우도 위조서류의 가능성을 항상 염두에 두고 실제로 계좌에 입금되기 전까지 방심은 금물이다.

이민호 KOTRA 무역기반본부장은 “최근의 무역사기 사례는 사기 유형이 복합화되고 사기목적이 다양해져 우리 기업의 각별한 주의가 요구된다”면서, “호의적인 조건일수록 바이어 정보 확인 및 진위 파악은 필수적이다”고 강조했다.